وکیل دعاوی ارزی شخصی است که علاوه بر اینکه به امور حقوقی تسلط کامل دارد. در زمینه‌هایی مانند امور بانکی صادرات و واردات گمرک و تعهدات بازرگانی تجارت بین الملل و … تخصص وتسلط کامل دارد. شما می توانید با مراجعه به وکیل متخصص به بهترین نتیجه دست پیدا کنید.
دعاوی ارزی شامل چه دعاوی می‌شود و وظیفه وکیل دعاوی ارزی چیست؟
دعاوی ارزی به دو دسته دعاوی حقوقی ارزی و دعاوی کیفری ارزی تقسیم دعاوی کیفری ارزی معمولاً در مورد تخلفات و جرایم مرتبط با ارز است. این دعاوی توسط بانک‌ها علیه اشخاص متخلف اقامه می‌شود که وکیل دعاوی ارزی می تواند در این زمینه ها به شما کمک کند.
از جمله این دعاوی میتوان به جعل ارز، اخلال در نظام اقتصادی، پولشویی، حمل و نگهداری ارز فاقد صورتحساب، جرایم صرافی ها در معاملات ارزی و… اشاره کرد.
دعاوی حقوقی اختلافات حقوقی بین اشخاص و بانک‌ها در مورد مسائل ارزی می‌باشد.
مانند:
- دعوای معاملات سلف ارز
- دعوای هجینگ ارز
- دعوای سوآپ ارزی
- دعوای معاملات نقدی ارز
خرید و فروش غیر مجاز ارز
خرید و فروش ارز به خودی خود جرم محسوب نمی‌شود اما چنانچه معاملات خارج از شبکه مورد تایید صرافی و بانک انجام شود. دلالی به حساب می‌آید و جرم انگاری شده یعنی چنانچه خرید و فروش ارز در کنار معابر انجام یا صرافی‌هایی که مورد تایید بانک مرکزی نمی‌باشد انجام شود غیر مجاز هستند. و انجام این معاملات جرم هستند. بنابراین برای رهایی از این مشکل حتما باید از وکیل دعاوی ارزی راهنمایی گرفت.
آیا نگهداری ارز جرم است در این صورت وکیل دعاوی ارزی چه کاری می کند؟
ماده ۲ مکرر الحاقی قانون مبارزه با قاچاق کالا و ارز موارد قاچاق ارز را مشخص کرده است.
بند ح این ماده چنان بیان کرده :
عرضه ،حمل یا نگهداری ارز فاقد صورت حساب ،خرید معتبر یا فاقد مجوز، ورود توسط اشخاصی غیر از صرافی، بانک یا موسسه مالی اعتباری دارای مجوز از بانک مرکزی ،ورود ارز به کشور تا سقف معینی توسط بانک مرکزی از شمول این بند خارج است. مالکان ارز در خصوص ارزهایی که قبل از لازم الا اجرا شدن این قانون در اختیار داشتند و مازاد بر میزان معافیت ارز قابل حمل و نگهداری اعلامی از سوی بانک مرکزی و فاقد صورتحساب معتبر موضوع تبصره ۲ این ماده است، مکلفند ظرف سه ماه نسبت به ثبت اطلاعات در سامانه مذکور در تبصره ۳ این ماده اقدام کند.
جرم دلالی ارز
مطابق بخشنامه بانک مرکزی حضور دلالان در سطح بازار ارز ممنوع می باشد.
دلالان مجاز به انجام معاملات ارزی نمی‌باشند.
از این رو افرادی که بدون مجوز اقدام به خرید و فروش دلار میکنند در حال قاچاق ارز هستند و باید مجازات شوند.
شما می توانید جهت کسب اطلاعات بیشتر به عناوین ذیل مراجعه فرمایید:
رأی وحدت رویه شماره 6۱۶ مورخ ۱۳۷۶/۵/۶ هیات عمومی دیوان عالی کشور (جرم بودن تخلف از مفاد تعهد ارزی)
رأی وحدت رویه شماره 6۷۵ مورخ ۱۳۸۴/۲/۱۳ هیات عمومی دیوان عالی کشور (تعهدات ارزی دانشجویان بورسیه)
پولشویی با استفاده از ارزهای دیجیتال
جعل ارز
در قانون مجازات اسلامی ایران جعل ارز یا هر اسکناس رایج داخلی یا خارجی جرم انگاری شده است مطابق با ماده ۵۲۵ قانون مجازات اسلامی هرکس یکی از اشیای ذیل را جعل کند یا به علم به جل یا تزویر استعمال کند یا داخل کشور نماید علاوه بر جبران خسارت وارده به حبس از ۱ تا ۱۰ سال محکوم خواهد شد بند پنجم این ماده چنین بیان می‌دارد اسکناس رایج داخلی یا خارجی یا اسناد بانکی نظیر برات‌های قبول شده ز طرف بانک‌ها یا چک‌های صادره از طرف بانک‌ها و سایر اسناد تعهدآور بانکی
همچنین مطابق ماده ۵۲۶ قانون مجازات اسلامی هر کس اسکناس رایج داخلی یا خارجی یا اسناد بانکی نظیر برات‌های قبول شده از طرف بانک‌ها یا چک‌های صادره از طرف بانک‌ها و سایر اسناد تعهدآور بانکی نیز اسناد یا اوراق بهادار یا حواله‌های صادره از خزانه را به قصد اخلال در وضع پولی یا بانک یا اقتصادی یا برهم زدن نظام و امنیت سیاسی و اجتماعی جعل یا وارد کشور نماید یا با علم به مجعول بودن استفاده کند چنانچه مفسد و محارب شناخته نشود به حبس از ۵ تا ۲۰ سال محکوم می‌شود.
اخلال در نظام اقتصادی کشور
مطابق بند الف ماده ۱ قانون مجازات اخلالگران در نظام اقتصادی کشور ، اخلال در نظام پولی یا ارزی کشور از طریق قاچاق عمده ارز یا ضرب سکه قلب یا جعل اسکناس یا وارد کردن یا توزیع نمودن عمده آنها اعم از داخلی و خارجی و امثال آن مشمول مجازات‌های مقرر در این قانون می‌شود.
در ماده ۲ این قانون مجازات را چنین بیان کرده است :
هر یک از اعمال مذکور در بندهای ماده ۱ چنانچه به قصد ضربه زدن به نظام جمهوری اسلامی ایران و یا به قصد مقابله با آن و یا با علم به موثر بودن اقدام در مقابله با نظام مزبور چنانچه در حد فساد فی الارض باشد مرتکب به اعدام و در غیر این صورت به حبس از ۵ سال تا ۲۰ سال محکوم می‌شود و در هر دو صورت دادگاه به عنوان جزای مالی به ضبط کلیه اموالی که از طریق خلاف قانون به دست آمده باشد حکم خواهد داد .
دادگاه می‌تواند علاوه بر جریمه مالی و حبس ، مرتکب را به ۲۰ تا ۷۴ ضربه شلاق در انظار عمومی محکوم نمایند.
پولشویی و نقش وکیل دعاوی ارزی
برای اینکه بدانیم پولشویی چیست و چه مجازاتی برای آن در نظر گرفته شده ابتدا باید پولشویی را تعریف کنیم. پولشویی یعنی مشروع جلوه دادن پولی که از طریق خلاف به دست می‌آید که مطابق قانون مجازات اسلامی این عمل جرم انگاری شده و برای آن مجازات در نظر گرفته شده است. اگر شما دچار این اتفاق شدید وکیل دعاوی ارزی می تواند به شما کمک کند.
مطابق ماده ۲ قانون مبارزه با پولشویی اصلاحی ۱۳۹۷ پولشویی عبارت است از:
- الف_ تحصیل، تملک ،نگهداری یا استفاده از عواید حاصل از ارتکاب جرایم با علم به منشأ مجرمانه آن.
- ب_ تبدیل ،مبادله یا انتقال عوایدی به منظور پنهان یا کتمان کردن منشأ مجرمانه آن با علم به اینکه به طور مستقیم یا غیر مستقیم از ارتکاب جرم به دست آمده یا کمک به مرتکب جرم منشا به نحوی که وی مشمول آثار و تبعات قانونی ارتکاب آن جرم نشود.
- پ_ پنهان یا کتمان کردن منشا ، منبع، محل، نقل و انتقال ، جابجایی یا مالکیت عوایدی که به طور مستقیم یا غیر مستقیم در نتیجه جرم تحصیل شده باشد.
- تبصره۱:
هرگاه ظن نزدیک به علم و عدم صحت معاملات و تحصیل اموال وجود داشته باشد مانند آن که نوعاً و با توجه به شرایط امکان تحصیل آن میزان دارایی در یک زمان مشخص وجود نداشته باشد مسئولیت اثبات صحت آنها بر عهده متصرف است .منظور از علم در این تبصره و تبصره ۳ همان است که در قانون مجازات اسلامی برای علم قاضی تعریف شده است.
تبصره۲:
دارا شدن اموال موضوع این قانون منوط به ارائه اسناد مثبته می‌باشد. علاوه بر این چنانچه ارزش اموال مزبور بیش از ۱۰ میلیارد ریال برای سال پایه و معادل افزایش یافته آن بر اساس نرخ تورم برای سال‌های بعد باشد وجود سابقه از آن در سامانه‌های مربوطه مطابق قوانین و مقررات لازم است . عدم تقدیم اسناد مثبته که قابل راستی‌آزمایی باشد به حکم دادگاه مستوجب جزای نقدی به میزان یک چهارم ارزش آن مال خواهد بود ، در این صورت اصل مال موضوع قانون تا زمان رسیدگی قضایی توقیف می‌شود . چنانچه پس از رسیدگی اثبات شود دارا شدن مشروع بوده از مال رفع توقیف در غیر این صورت ضبط می‌شود.
تبصره۳:
چنانچه ظن نزدیک به علم بر تحصیل مال از طریق نامشروع وجود داشته باشد در حکم مال نامشروع محسوب و مرتکب در صورتی که مشمول مجازات شدیدتری نباشد به حبس درجه ۶ محکوم می‌شود. در هر صورت مال مزبور ضبط خواهد شد مگر اینکه تحصیل مشروع آن اثبات شود.
ورود و خروج ارز بدون رعایت ضوابط و مقررات
در سال ۹۶ گمرک جمهوری اسلامی ایران برای جلوگیری از قاچاق ارز اقدام به تنظیم دستور العملی کرد که شرایط ورود و خروج ارز بیش از ۱۰ هزار یورو را بیان کرده است .
در ماده ۱ این دستورالعمل چنین بیان شده:
ورود ارز / اسناد بانکی ( از قبیل چک بانکی ،چک تضمینی ، چک مسافرتی و سایر اسناد مالی قابل انتقال ) و اوراق بهادار بی‌نام مانند اوراق قرضه به صورت فیزیکی به هر طریق توسط هر مسافر از خارج از کشور تا سقف مبلغ ۱۰ هزار یورو یا معادل آن به سایر ارزها نیاز به اظهار نداشته و برای ورود ارز/ اسناد بانکی و اوراق بهادار بی‌نام مجموعاً به مبلغ بیش از سقف تعیین شده، مسافر می‌بایست در مبادی ورود نسبت به اظهار ارز / اسناد بانکی و اوراق بهادار بی‌نام همراه خود به صورت (کتبی یا شفاهی) به گمرک جمهوری اسلامی ایران اقدام و اطلاعات مورد نیاز را به صورت سیستمی از طریق درگاه گمرک جمهوری اسلامی ایران ثبت نماید. ضمناً مسافر می‌تواند قبل از ورود به کشور از طریق درگاه مزبور، ارز/ اسناد بانکی و اوراق بهادار بی‌نام همراه خود را به صورت سیستمی اظهار نماید.
عرضه، حمل و نگهداری ارز فاقد صورتحساب (اعلامیه خرید ارز)
مطابق با قوانین جمهوری اسلامی ایران عرضه ، حمل یا نگهداری ارز فاقد صورت حساب قاچاق ارز محسوب می‌شود.
همچنین معاونت اجتماعی و پیشگیری از وقوع جرم قوه قضاییه طی پیامکی به مردم اعلام کرد. که نگهداری ارز فاقد صورت حساب قاچاق ارز به حساب می‌آید.
قوانین و مقررات دعاوی ارزی
مراجع قانونگذاری ایران به دلیل کنترل بازار ارز ، مقررات متعددی را وضع کرده‌اند .
از جمله این قوانین و مقررات میتوان به موارد ذیل اشاره کرد:
قوانین ارزی شامل:
- قانون پول و بانکی کشور
- قانون امور گمرکی
- قانون مبارزه با قاچاق کالا و ارز
- قانون مبارزه با پولشویی
- قانون تعزیرات حکومتی
- قانون مبارزه با تامین مالی تروریسم
- قانون عملیات بانکی بدون ربا
مقررات ارزی شامل :
- مجموعه مقررات ارزی واردات کالا و خدمات
- مجموعه مقررات ارزی تسهیلات ارزی
- دستورالعمل ضوابط ناظر بر ارز همراه مسافر
- دستورالعمل و ضوابط اجرایی خرید و فروش ارز آزاد
- همچنین میتوان به مصوبات هیئت وزیران و مصوبات هیئت امنای حساب ذخیره ارزی به عنوان سایر مقررات ارزی اشاره کرد.
سخن پایانی
وکیل دعاوی ارزی می تواند به شما در این امور یاری دهد. چرا که قوانین حوزه ارزی بسیار مهم و پرپیچ و خم هستند. همچنین این جرایم دارای مجازات های بسیار سنگینی هستند. چرا که اگر محکوم شوید باید غرامت بسیار سنگینی را پرداخت کنید و حتی ممکن است به مرگ شما ختم شود.
دیدگاه کاربران
تا کنون دیدگاهی ثبت نشده است.
اولین نفری باشید که دیدگاه خود را ثبت میکند!